高额回报的诱惑背后，可能是一个精心设计的诈骗陷阱。

网络现货诈骗的基本套路

首先，诈骗团伙会搭建一个看上去好像是正规的电子交易平台，接着，他们凭借购买或者租用交易软件，迅速去建立起被称作“某某大宗商品”或者“农产品网上商城”的交易市场，这些平台在外观方面和正规投资渠道相像，具备行情波动以及买卖功能，甚具迷惑性。

对于目标，他们会借助各类渠道去寻觅。业务员会运用电话，以及网络社交工具，主动跟前在有可能成为受害者的人取得联系，去充当“理财专家”或者“内部人士”这样的角色。他们会朝着受害者呈现出虚假的有着高盈利的截图，并且使用“稳赚不赔”、“有内部消息”等这类话术来实施洗脑，进而诱骗对方投入资金。

犯罪团伙的组织与运作

此类犯罪常常具备公司化运作的表象，就拿湖南娄底侦破的案件来讲，该团伙以周某、李某等人为首要分子，其下设置了技术、业务、操盘等诸多部门，他们分工清晰明确，有人负责平台维护工作，有人负责招揽客户事宜，还有人特地操控价格 。

那个团伙会使劲地去大力发展下面的代理，进而能够形成超大的庞大的那种销售网络了。代理商分布的地方是在不一样的不同地区，他们还要通过发展下线的业务员，以此来扩大诈骗的范围。这样的一种模式致使诈骗活动可以迅速地扩散开来，受害者也是散布在全国各地的，这给案件的侦办真的带来了特别大的困难。

受害者的资金流向与亏损真相

投入资金的受害者，其资金并未进入真实交易市场，而是通过第三方支付通道，使钱款直接流入诈骗团伙控制的账户，而那所谓的“现货投资”，本质上不过是一个封闭的资金盘游戏 。

必然会出现受害者亏损的结果 ，平台后台是由 操控者人为能控制的 ，能够任由其去作价格走势的修改 ，在受害者买入的那个时候 ，行情就 会选择往下跌落 ，在受害者卖出的那个时机 ，行情又会朝着上涨的方向变动 ，这样一种完全处于 被操控状态里的交易之举 ，致使投资者最后落得血本 全部亏光的结局 。

警方侦破此类案件的难点

以互联网为依托的犯罪活动，有着跨地域的特性，作案人员、服务器以及受害者，也许会分别处于不同的省市，甚至在境外，这便需要多地警方协同展开作战行为，而证据固定以及嫌疑人抓捕方面的协调难度极大。

诈骗的团伙具备很强的反侦查意识，他们常常变更平台名称，频繁更换通讯方式，不断变换办公地点的位置，资金流转借助多个账户层层进行洗白，追踪赃款去向要耗费大数量的时间以及警力资源。

普通民众如何识别与防范

辨认这类欺诈骗局，重点在于核查校准平台的资质。于我们国家而言，合规合法的现货交易场所，是需要经过省级以上层级的政府予以批准才可以设立起来的，并且还要受到相当严格的监管。投资者，应该借助证监会或者地方金融监管局的官方网站去查询平台是不是拥有合法的牌照。

对待任何承诺“保本高收益”的投资，都得保持警惕，天上是不会平白掉馅饼的，凡超出合理范畴的高回报，常常是伴随着高风险或者骗局的，别轻易相信陌生人给出的投资推荐，更千万别朝着不明平台去转账。

社会各方应采取的治理措施

需加强日常巡查以及预警的是金融监管部门，对网络上各类活跃交易平台利用技术手段予以监测，及时发现并取缔非法平台，同时要建立有助于公众查询以及举报的可便捷操作的渠道 。

公安机关要强化专业打击力量，针对此类犯罪呈现专业化、链条化的特性，去培养熟悉金融以及网络技术的侦查人才，加强区域之间、部门之间的协作机制，以此形成打击合力，进而提高破案效率。

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